Биржевая торговля, инвестирование или посредничество как способы получения дохода приобретают все большую популярность в жизни современного человека. Такой вид заработка перестает быть уделом только состоятельных людей, все больше обычных граждан желают воплотить на практике концепцию «деньги должны приносить деньги». Секрет привлекательности заключается в высокой прибыльности данного предприятия (иногда в десятки раз выше, чем в банке).

На биржевом рынке происходит место встречи продавцов и покупателей. В качестве товара, в зависимости от вида самой биржи, могут выступать валюта, акции, опционы, сырье и т.д. Формула получения прибыли чрезвычайно проста: чтобы всегда быть «в плюсе», необходимо дешевле купить и затем дороже продать.

Но для того, чтобы знать, как это сделать правильно, нужно не просто начать играть, но максимально подробно изучить «биржевую науку», понять принципы торговой и аналитической деятельности.

Только проведя серьезную подготовку, стоит включаться с головой в мир цифр и котировок, где нужно иметь крепкие нервы, проводить постоянную умственную работу, быть в меру азартным, и во всем дисциплинированным. При этом новичкам не следует бояться заранее, но и надеяться только на удачу, будет непродуктивно.

Основной задачей биржевого игрока является покупка валюты по минимальной цене и ее последующая максимально выгодная продажа. Разница между стоимостью покупки и ценой товара для продажи и будет являться прибылью трейдера . Таким образом, весь биржевой процесс имеет спекулятивную природу, а, значит, непредсказуем, сопряжен с риском.

Понятие и виды

Биржей является организация, контролирующая рынок финансовых инструментов: ценных бумаг (акций и облигаций), валюты, товаров (нефти, металлов, зерна и др.), контрактов (фьючерсов и опционов) и ряда других.

Биржа, на которой торгуют ценными бумагами (акциями и облигациями) является фондовой . Это наиболее простой, популярный и прибыльный финансовый инструмент. Система фондовых бирж представляет собой рынок ценных бумаг, на котором на оговоренных условиях совершаются сделки с реальными активами.

Фондовая биржа с небольшими комиссионными является идеальной платформой для начинающего трейдера. Приобретя ценные бумаги какой-либо компании, человек становится ее акционером, то есть может получать дивиденды, а затем продать эти акции с выгодой, когда цена на них повысится. В России такого рода сделки заключаются на Фондовой бирже РТС или ММВБ . Доступ к торгам осуществляется через брокеров, которые покупают и продают акции, ведут учет операций и сделок по просьбам трейдеров.

Товарная биржа – это место купли-продажи различного рода товаров: драгоценных металлов (золота, серебра, платины, палладия), сельскохозяйственных продуктов (пшеницы, кукурузы, бобовых культур, кофе, хлопка), природных минералов и их производных (газа, нефти, бензина) и др. Сделки здесь заключаются с расчетом на будущие поставки, для чего вносится залоговая стоимость в размере 10-20 %.

Дальше еще до завершения срока поставки, заключается обратная сделка – продажа приобретенного товара, который в реальности так и не был в руках у покупателя. Ценовая разница и будет являться прибылью. Предсказать движение цен на товары гораздо проще, чем на валюты или акции.

На фьючерсной бирже осуществляется купля-продажа фьючерсных контрактов и опционов. Название биржи происходит от английского слова «будущее», что означает обязательство приобрести или продать некоторое количество акций по определенной цене в будущем с оплатой их залоговой стоимости.

Данный механизм схож с торговлей на товарной бирже. Трейдер вносит гарантийное обеспечение в 10-20 % от реальной цены за обязательство купить или продать в будущем акции за определенную стоимость, которое затем погашается встречным контрактом. Так как здесь вносится не вся сумма, а только залоговая стоимость, то и приобрести можно больше контрактов, чем при торговле на фондовой бирже, и соответственно, заработок может быть выше.

Посредством валютной биржи Forex происходит торговля национальной валютой. Само слово «Forex» является сокращением от двух слов: Foreign Exchange, что в переводе с английского означает: «валютный обмен». Имея минимальный стартовый депозит в 10 долларов, уже можно начинать торги. За основу берутся рыночные цены, согласно соотношению курсов, установленному на бирже.

Цель такого трейдерства заключается в выгодной покупке валютной пары и ее последующей более дорогой продаже. Любой вид операций на Форексе можно проводить с помощью сети Интернет круглосуточно в режиме реального времени из любой точки земного шара.

Если перед трейдером стоит цель получить быструю прибыль, то оптимальным выбором станет валютная биржа, в случае предпочтения рынка с большими объемами и меньшими рисками, следует остановить выбор на фондовой бирже.

Правила заработка на валютном рынке Forex рассмотрены в данном видеоматериале:

В процентном соотношении (% годовых) размер прибыли между биржами может быть распределен так (при условии удачной торговли):

Фондовый рынок – 20-50 %, при маржинальном кредитовании – до 100 %;
Товарная биржа – 50-500 %;
Фьючерсная биржа – 50-200 %;
Валютная биржа – 50-500 %.

Соотношение «доходность – риск» будет самым высоким на валютной бирже и самым низким на фондовой.

С чего начать новичку свой заработок на фондовой бирже рассказано в следующем видеоматериале:

Способы и методы заработка на биржах

Существуют различные способы и методы получения дохода на биржевых площадках. Трейдер может участвовать в торговых операциях на бирже самостоятельно, либо передать свои активы в доверительное управление профессионалам (инвестиционным фондам). Наиболее продвинутым способом заработка является биржевая игра посредством роботов – специальных компьютерных программ, которые по заданному алгоритму осуществляют торговлю вместо трейдера.

Торговля на бирже осуществляется через посредничество – брокерскую фирму, предоставляющую доступ на биржу за комиссионные. Трейдер, получая от брокера информацию, анализирует ценовые колебания на свои активы, составляет стратегию и открывает сделки. Для заключения сделок трейдер отдает приказы брокеру в режиме онлайн. Связь между ними осуществляется по торговому терминалу – специальной программе с сайта брокерской компании.

Для получения дохода на бирже допустимо использовать три основные стратегии :

Инвестирование , то есть покупку акций на определенный срок (обычно от 1 года) и ожидания повышения их стоимости. Основным условием успеха является выбор надежной компании из категории «голубых фишек», акции которой характеризуются повышенной . Перед покупкой проводится анализ котировок акций за последние 5 лет. Это наименее рискованная стратегия: по акциям предусмотрено получение дивидендов, пусть даже небольших, а если их стоимость упала, нужно просто ждать ее повышения.
Трейдинг – популярная и наиболее прибыльная стратегия. Активы приобретаются на короткий срок с целью извлечения максимальной прибыли. Часто за счет заемных средств брокера реализуется короткая сделка: берется в долг какое-то количество акций и сразу продается, затем после понижения их цены, такое же количество покупается снова, возвращается брокеру с получением прибыли.
Арбитраж позволяет найти разницу между связанными активами, заключить контракт и заработать на этой разнице. Плюсом здесь является практически полное отсутствие рисков, но также эта стратегия сопряжена с огромной аналитической работой и быстротой реакции, что удается далеко не всем.

Различают следующие виды торговли по времени удержания открытой позиции:

На бирже происходят постоянные ценовые колебания: если купить хотят больше, то и цена соответственно, растет. Если предложений по продаже больше, то цена падает. Под трендом понимается направление движения цены, он бывает восходящий (когда цена растет), нисходящий (цена падает) и боковой (цена остается на месте).

Люди, торгующие на бирже , делятся на: медведей – тех, кто продает, надеясь затем купить дешевле, и таким образом, толкает рынок к понижению, и быков – тех, кто покупает, чтобы продать подороже, и таким образом, ориентирует рынок на повышение. Соответственно, различают длинную позицию – лонг , то есть покупку с целью затем продать дороже, и короткую позицию – шорт , то есть продажу с целью купить дешевле.

Биржевой игрок определяет для себя ключевой принцип торгов : либо совершение как можно большего количества сделок, либо увеличение заработка на меньшем количестве сделок.

Заработок трейдера напрямую зависит от размеров вложенных сумм. Удобнее всего исчислять его в процентах от стартового капитала. При хорошей работе и небольшом уровне рисков это в среднем 5-10 % в месяц от суммы на счету.

Для успешной торговли на бирже следует постоянно анализировать рабочий процесс. В этом случае используют такие виды анализа , как:

фундаментальный – анализ актива с позиции балансовых отчетов, для акций – тенденция развития компании, для валюты – уровень экономики в стране;
технический – анализ актива на историческом графике движения цены, для чего сравниваются линии сопротивления и поддержки, показания различных индикаторов.

Прибыльная биржевая торговля всегда основана на формировании своей уникальной стратегии. В основе каждой стратегии лежит изучение особенностей и закономерностей функционирования биржевого рынка.

Если Вы еще не зарегистрировали организацию, то проще всего это сделать с помощью онлайн сервисов, которые помогут бесплатно сформировать все необходимые документы: Если у Вас уже есть организация, и Вы думаете над тем, как облегчить и автоматизировать бухгалтерский учет и отчетность, то на помощь приходят следующие онлайн-сервисы, которые полностью заменят бухгалтера на Вашем предприятии и сэкономят много денег и времени. Вся отчетность формируется автоматически, подписывается электронной подписью и отправляется автоматически онлайн. Он идеально подходит для ИП или ООО на УСН , ЕНВД , ПСН , ТС , ОСНО.
Все происходит в несколько кликов, без очередей и стрессов. Попробуйте и Вы удивитесь , как это стало просто!

Первые шаги в получении заработка

Пошаговая инструкция для трейдера-новичка может выглядеть следующим образом:

Приобретение стартового капитала, то есть денежных средств, которые можно вложить в биржевую торговлю.
Обучение трейдингу, биржевой терминологии, стратегиям продаж в дилинговых центрах, на курсах, семинарах, вебинарах, самостоятельно.
Выбор вида биржи и финансового инструмента для торговли. Наиболее оптимальными вариантами для новичка будут являться торговля акциями и валютой.
Определение стратегии игры на бирже и вида торговли по времени удержания открытой позиции. Здесь для начала следует отдать предпочтение инвестированию и трейдингу, а также дей-трейдингу и среднесрочной торговле.
Выбор брокера – посредника для выхода на биржу, который предоставит программное обеспечение, поможет разобраться в финансовых инструментах и торговых платформах, начать торговлю грамотно. Основными критериями для подбора хорошего брокера являются: размер комиссионных, объем предоставляемой аналитической и прогностической информации и услуг, качество и стоимость программного обеспечения, надежность брокера в целом.
Реализация самого процесса торговли на бирже. После подключения торгового терминала начинается процесс совершения сделок. Для начала есть смысл потренироваться на открытии демо-счетов (симуляторов) и операциях с виртуальными деньгами, что не предполагает рисков и обязательств. Здесь важно составление собственной стратегии продаж и умение держать эмоции под контролем.

Как развиваться и расти в получении прибыли

Стабильный, долгосрочный заработок на бирже невозможен без серьезного развития самого трейдера, его профессиональных умений и личностных качеств. Высокий уровень продаж достигается с опытом, на это могут уйти годы.

Успешность биржевого игрока во многом зависит от соблюдения ряда условий:

Приобретения необходимых знаний и постоянного самосовершенствования, изучения психологии биржевой игры;
Умения управлять своими эмоциями. В трейдинге недопустимы бездумная спешка и необоснованный азарт в целях получения быстрой прибыли, торги только из желания отыграться, торговля «наугад», как в лотерею;
Правильного определения торговой стратегии. Необходимо как можно быстрее разработать систему своей деятельности и постоянно следовать ей;
Развития таких важных качеств, как самодисциплина, самообладание, аналитическое мышление, внимание, организованность, работоспособность, решительность;
Постоянного анализа своих ошибок. Безубыточной торговли не бывает, важно вовремя замечать свои промахи и не допускать их в будущем;
Минимизации рисков в каждой сделке, грамотного управления капиталом. Открывать сделку только в том случае, если риск потерять на ней составляет не более 2 % от суммы;
Максимально долгого удержания прибыльных позиций, и умения быстро закрывать убыточные.

Советы начинающим зарабатывать на бирже МММБ приведены в данном видео ролике:

Существующие угрозы таких игр

Торговля на бирже, к сожалению, подчиняется непреложному закону : если кто-то выиграл, значит, где-то кто-то проиграл. Поэтому, проигрыши и просадки – неотъемлемые спутники не только новичков, но и профессионалов биржи. Согласно статистическим данным, только 10% новичков удачно начинают свою деятельность, тогда как 90% обязательно сливают первый депозит.

Начиная биржевую игру, важно знать, что такое мероприятие связано с рисками, и чем большая прибыль ожидается, тем выше и вероятность проигрыша. Большинство игроков просто не умеют торговать, допускают грубые ошибки и просчеты, полагаются на интуицию вместо грамотного анализа. В этом виде деятельности недопустимы неопытность, инфантильность, жадность, нетерпеливость.

Часто причиной провала являются завышенные амбиции новичка, который не желает тратить время на обучение, овладение основами анализа рынка, формирование собственной стратегии, ведение дневника торговли, составления прогнозов и расчета рисков.

- Какие бывают биржи?
- Стратегии игры на бирже
- Как работает трейдер?
5. Заключение

Как играть на бирже? С чего начинать? Что нужно знать трейдеру-новичку? Кто такой трейдер и от чего зависит его успех в торговле? Насколько реально или опасно торговать на валютной бирже? Если вас волнуют эти вопросы, то, прочитав эту статью, вы найдёте ответы на все эти и другие вопросы.

Считается, что Фортуна улыбается, прежде всего, тем, кто, придя в биржевой бизнес, прошел огонь и воду, пережил потрясения и потери, научился принимать решения, имея минимум информации. Насколько верно это утверждение? Попробуем разобраться в тонкостях биржевого дела.

Уважаемый читатель, если вам интересна тема, как заработать на Форекс с нуля, что такое форекс и как это работает, обязательно прочтите .

Игра на бирже форекс для новичков

1. Как играть на бирже новичкам - просто ли это?

Для кого-то биржа как лото: развлечение, забава, риск, и ничего более. А кто-то стремится на торговую площадку, как пчела, чтобы собрать свой нектар. Кто-то возлагает на биржевые торги наполеоновские надежды – удвоить свои резервы и пробиться в мир достатка. А кому-то достаточно всего лишь немного подзаработать.

Но, так или иначе, от биржи все ждут дивидендов. Однако получить их не так легко, как видится со стороны. Чтобы сдвинуться с нулевой отметки, здесь, как и в любом деле, нужны специальные знания и навыки.

Какие бывают биржи?

1. Биржа товарная

Товарная биржа – это место купли-продажи различных товаров: драгоценных металлов (платины, золота), сельскохозяйственных культур (кукурузы, бобов, пшеницы), природных минералов и их производных (нефти, бензина) и др.

Однако это не значит, что вам нужно, купив несколько тонн зерновых, перевезти их в свой амбар. На товарной бирже вы заключаете фьючерсную сделку, предполагающую поставку в будущем. При покупке фьючерса (заключении сделки) вам следует лишь внести так называемую залоговую стоимость. Она составляет около 10-20 % от реальной цены товара.

Остальное вы «обещаете» вложить при наступлении условленного срока поставки. После, до свершения этого срока, вы заключаете обратную сделку: сколько приобрели – столько и продали . Так на товарной бирже можно зарабатывать, не покупая товар. Главным достоинством такой игры является то, что порой легче предсказать движение цен на товары, нежели на валютные пары или на акции.

2. Биржа фондовая (или Рынок ценных бумаг)

Здесь торгуют акциями, причем реальными активами. Это значит, что, приобретя ценные бумаги какой-либо фирмы, вы станете ее акционером, сможете получать дивиденды по купленным акциям или выгодно продать их. В РФ подобные сделки можно заключить, например, на Фондовой бирже РТС или ММВБ. Доступ к торгам получают через брокеров. Они по приказам трейдеров покупают и продают акции, ведут учет всех операций и сделок. Это, пожалуй, наиболее простой для новичка способ заработать на бирже.

3. Биржа фьючерсная (или Биржа деривативов)

На этой площадке идет купля-продажа фьючерсных контрактов и опционов. Игра на этой бирже предполагает так же, как на товарной бирже, внесение гарантийного обеспечения. То есть вы платите лишь залоговую сумму (10-20 % от реальной цены), приняв обязательство купить или продать в будущем какое-то количество акций за определенную стоимость.

Впоследствии вы погашаете встречным контрактом данное обязательство. При этом вы можете проводить операции с гораздо большими контрактами, нежели на фондовой бирже.

4. Биржа валютная Forex (Форекс)

На этой бирже торгуют национальной валютой. Купля-продажа реализуется по рыночным ценам, согласно соотношению курсов, складывающемуся на бирже. Приобретя валютную пару по одной цене, вы можете впоследствии продать ее дороже. В этом и заключается смысл игры. Выставление приказов на продажу-покупку происходит посредством Интернет-сети через торговые терминалы (реже – в телефоном режиме). Аналитику рынка, его новости, котировку валютных пар предоставляют брокеры.

Стратегии игры на бирже

1. Инвестирование

Это наиболее понятный и простой способ. Вы купили акции на приличный срок (месяцев на 12, а то и более) и ждете повышения их стоимости. Главное в этом деле – доверить инвестиции надежной компании , относящейся к категории «голубых фишек» (так называют наиболее ликвидные компании). Необходимо также провести анализ котировок за последние 4-5 лет и выявить самые перспективные из них.

Преимуществом данной стратегии является ваша «застрахованность» от потерь. Если вы допустили промашку и котировки купленных вами акций поползли вниз – убыток вам не грозит, пока вы не продадите ценные бумаги. В случае ошибки, нужно просто ждать роста цен на акции, получая в это время по ним дивиденды. Единственным минусом этого способа игры является то, что зарабатывать много не получится – в среднем от 10 % до 30 % годовых.

2. Спекуляция

Данная стратегия – самая популярная. Она обещает значительно большую прибыль, чем все иные виды торговли. Активы приобретаются в данном случае на короткий срок, зачастую с расчетом на маржинальное кредитование. Выбрав тактику Intraday , вы открываете и закрываете сделку в течение дня. Следуя же тактике Day-Trading , вы проводите сделку в течение нескольких дней или недель.

При спекуляции также часто играют «в короткую (short) »: в ожидании снижения котировок трейдеры играют на понижение. Короткая сделка реализуется за счет использования заемных средств брокера.

Выглядит это так: вы берете в долг у брокера сотню акций и сразу же их все продаете; часа через три стоимость ценных бумаг пошла на убыль – вы покупаете сотню акций, возвращаете их брокеру, а прибыль оставляете себе.

Еще проще короткие сделки осуществляются на фьючерсном (срочном) рынке. Схема элементарна: сначала приобретаете фьючерсный договор на продажу, потом покупаете фьючерсный договор на покупку – и прибыль в кармане.

Заработок на Форекс похож на фьючерсный: сначала продаете валютную пару, затем покупаете – разница ваша. Таким путем можно немало зарабатывать при несущественном капитале. Однако учтите: риски при подобной торговле тоже немалые.

3. Арбитраж

Суть этой торговли в том, чтобы найти разницу между активами, каким-то образом связанными, и заключить контракт, позволяющий эту разницу получить. К примеру, вы взяли акции и фьючерс на них. Если стоимость акций на фондовом рынке снизилась, а на фьючерс на срочном рынке еще остался на прежнем уровне, можно приобрести, скажем, тысячу акций по сто рублей и купить один фьючерсный договор на продажу тысячи акций по 110 рублей. В таком случае прибыль в размере 10 рублей за одну акцию вам гарантирована, куда бы ни двинулись цены.

Плюсом арбитража является отсутствие рисков. К минусам можно отнести сложность такой торговли, требующей постоянного анализа множества рынков, поиска ценовых «ножниц», способности молниеносно заключать несколько встречных контрактов. Помимо этого, арбитражная торговля характеризуется средней доходностью. Даже бывалые арбитражеры могут рассчитывать здесь в среднем на 5 % - 10 % в 3-4 месяца.

Игра на бирже - как и с чего начать?

Сперва новичку нужно выбрать биржу. Затем разыскать брокера, чтобы получить доступ к игре.

У брокера нужно выяснить следующие моменты:

размер комиссионных сборов за осуществление сделок, пользование торговым терминалом, ведение счетов, обслуживание брокера;
объем информации и услуг, предоставляемых брокером (аналитические обзоры, новости, прогнозы, архивы котировок и пр.);
есть ли возможность на данной бирже работать онлайн, через какие программы можно выйти в Сети на биржу, их стоимость;
способ пополнения счета и вывода денег;
гарантии надежности брокера.

Неплохо бы ознакомиться с несколькими брокерами, которые предоставляют свои услуги на бирже. Тогда будет больше шансов выбрать условия, наиболее оптимальные для вас. Подписав договор и установив на свой ПК программу, рекомендованную брокером, можете начинать торговлю.

Важно! Только не спешите использовать в игре реальные деньги. Попросите брокера предоставить вам тренировочный демо-счет: лучше все-таки пройти «боевое крещение» с виртуальными деньгами. Поучитесь на собственных ошибках – это убережет вас в будущем от больших рисков.

Игра на бирже - сколько можно зарабатывать?

Вопрос этот волнует многих новичков, приведем средние значения сколько можно .

Вот примерные суммы, которые могут зарабатывать опытные игроки на различных торговых площадках:

20-50 % зарабатывают на фондовом рынке спекулянты (при использовании маржинального кредитования их прибыль может возрасти до 100 % );
50-200 % имеют на срочном рынке игроки, торгующие опционами и фьючерсами;
30-50% получают арбитражеры;
50-500% приобретают участники игры на валютной бирже Forex

Сколько можно проиграть на бирже?

Любая биржа – это большие возможности и большие риски. Удача, особенно на валютном рынке, - редкая гостья. Чтобы не стать лузером, необходимо тщательно продумать игру на бирже, план своей торговой стратегии форекс, создать демо счет и на исторических котировках протестировать ее, особенно если Вы новичок в этом деле. (Как привлечь удачу и деньги в свою жизнь )

Многие неудачники, оставляющие на бирже свои деньги, проигрывают именно потому, что «ринулись в бой», не пройдя «учебку». Они переоценивают свою интуицию и, не проведя грамотного анализа рынка, допускают непростительные ошибки и досадные просчеты.

Не следуйте их примеру: не вступайте в торги без предварительной подготовки. Не посчитайте за напрасный труд проштудировать специальную литературу, изучить журнальные публикации, познакомиться с соответствующими веб-сайтами и продумать стратегии форекс.

Поверьте, время, потраченное на самообучение, увеличит ваши шансы на успех и застрахует от печального фиаско.

Определение термина "трейдер

2. Кто такой трейдер и чем он занимается - определение и суть профессии

В переводе с английского, трейдер – это торговец. Так принято называть людей, торгующих на бирже. Путем торговых операций – покупая активы по низкой цене и продавая по высокой – трейдеры получают прибыль.

В качестве покупаемых и продаваемых активов для трейдеров служат:

товары, пользующиеся спросом на мировом рынке (нефть, металл, зерно);
драгметаллы;
акции;
контракты (фьючерсы и опционы);
валюта;
криптовалюты;
фондовые индексы.

Здесь мы перечислили все основные финансовые инструменты, благодаря которым трейдеры имеют возможность зарабатывать деньги, играя на бирже.

Как работает трейдер?

Рабочая площадка любого трейдера – биржа либо внебиржевой рынок. Надо отметить, что с момента возникновения профессии трейдера суть ее мало изменилась. Только раньше трейдер лично присутствовал на бирже и сам заключал сделки, а теперь он отдает приказы брокерам в онлайн-режиме, оставаясь при этом в офисе или дома.

Связь между ними осуществляется по торговому терминалу – специальной программе, которую можно скачать и установить с сайта брокера. Получая от брокера информацию, трейдер анализирует колебания цены на свои активы, составляет прогнозы возможных колебаний и открывает сделки, основываясь на данных прогнозах.

При этом он пользуется различными инструментами из своего аналитического арсенала.

В него входят три основных вида анализа:

фундаментальный;
технический;
компьютерный.

Трейдер сам регулирует свою деятельность. Он может заключить одну сделку и заработать приличную сумму денег, которой хватит на пару месяцев. При желании можно заключать каждый день несколько сделок. Можно использовать и торговых роботов, осуществляя с их помощью автоматическую торговлю. Правда, ручная работа, как показывает практика, намного эффективней.

Несмотря на то, что личное присутствие трейдера на рабочем месте необязательно, язык не поворачивается назвать его заработок пассивным. Ведь основные факторы успеха – это его труд, время трейдера и продумывание стратегии форекс. Брокер – лишь капитан в плавании, курс которого проложен трейдером.

Трейдер может работать на себя и на различные компании. Каждая из этих форм деятельности имеет свои достоинства и свои недостатки.

1. Работа на себя

В данном случае трейдер сам выбирает себе брокера, открывает у него собственный счет, перечисляет на него личные деньги и распоряжается ими, как считает нужным.

Плюсы (+ ):

весь заработок достается трейдеру;
трейдер сам планирует свой рабочий день, самостоятельно принимает решения и работает в том ритме, который ему удобен.

Минусы (- ):

приходится рисковать собственными средствами;
размер личной суммы может быть очень ограничен, а объем прибыли прямо пропорционален объему вложений.

2. Работа на компанию

Этот вид работы требует официального трудоустройства. Речь идет о зачислении в штат компании – инвестиционного фонда, банка, брокерской компании, солидной корпорации.

Плюсы (+ ):

так как операции на рынке происходят от лица данной компании, то в ход идут ее достаточно крупные средства;
трейдеру назначается определенный процент прибыли от проводимых им сделок, возможно и установление вполне приличного оклада;
исключен риск потерять личные деньги.

Минусы (- ):

не так-то просто устроиться в приличную компанию без достижений в самостоятельной торговле;
ограниченная свобода действий.

Альтернативной версией этой формы работы является менеджерская деятельность трейдера, управляющего деньгами других инвесторов и торгующего ими им, получая от прибыли оговоренный процент.

Основная трудность – добиться подобной работы: потребуется предоставить инвесторам убедительные доказательства своей надежности, прибыльные стратегии форекс, способности наращивать капитал, а не «сплавить» его в один миг и т.д.

Качества, необходимые для работы трейдером

Профессия трейдера в современном мире относится к числу самых прибыльных, перспективных и привлекательных. В развитых западных странах таких специалистов готовят в институтах. В России эту профессию получить можно лишь путем самообразования либо посещения соответствующих курсов, проводимых дилинговыми центрами.

Важно понимать, что главным фактором успеха в работе трейдером являются все-таки не теоретические знания и не уникальная методика, а личное участие и разработка правильной стратегии форекс.

Чтобы получить практический опыт без риска для своих накоплений можно использовать демо счет, создав его в любой брокерской компании.

Демо счет убедит молодого специалиста, что для работы с реальными суммами не обойтись без железной самодисциплины и самообладания, развитого аналитического мышления, составлении стратегии форекс, внимания, организованности, собранности, работоспособности, беспристрастности и известной доли смелости.

Сколько может зарабатывать трейдер?

Как уже было сказано, заработок трейдера напрямую зависит от размера используемого капитала.

Если у вас имеется, скажем, 100 тысяч долларов, то эти деньги поможет вам заработать раз в 100 больше, чем если бы вы владели всего одной тысячей долларов.

Другими словами, доход трейдера правильнее измерять не в суммах, а в процентах от стартового капитала.

Если говорить о средней прибыли трейдера, то при работе на себя, он может получить примерно от 5 % до 10 % в месяц от имеющейся на счету суммы. На такую прибыль он может рассчитывать при небольшом уровне рисков. Управление капиталом другого инвестора может принести 20-50 % от выручки.

Как необходимо торговать на форекс читайте ниже

3. Как играть на бирже Forex (Форекс) - основы успешной торговли

Торговля на Форексе, который считают самом надежным и прибыльным рынком мира, не может не привлекать огромного числа трейдеров со всех уголков земного шара. Прежде всего, на эту торговую площадку устремляются биржевые доки, решающие диверсифицировать (или откорректировать) содержимое своей инвестиционной корзины. Не отстают от них и начинающие трейдеры, которые лишь осваивают азы биржевого бизнеса.

Существенно торговля на бирже Форекс от работы на многих других рынках ничем не отличается. Правила здесь такие же, как на узкопрофильной бирже деривативов либо классической торговой или фондовой бирже.

Как нужно торговать на рынке Forex, с чего начать?

Путь к заработку на рынке Форекс, как и на любой другой бирже, лежит через создание торгового счета, загрузки в персональный компьютер любой торговой платформы, проведения авторизации счета в терминале.

В настоящий момент рынок данных услуг позволяет открыть счет с Форекс капиталом от 10 американских долларов. Этого достаточно, чтобы открыть сделку на продажу или покупку валюты. Помимо торговли на Форексе, вы таким же образом можете получить доступ к рынкам металлов (платины, серебра, золота ), CFD.

Осуществляя деятельность на самом ликвидном мировом рынке с удобной для вас суммой депозита, вы не просто умножите свой капитал. Вы приобритаете неоценимый опыт , продумываете стратегии форекс, которые вам пригодятся в будущем, чтобы успешно вести торговлю на любом другом биржевом рынке. К тому же, приобретенный капитал можно будет реинвестировать на иных торговых платформах, что позволит снизить цену вхождения в торговые отношения на них.

У межбанковского валютного рынка Forex нет фиксированного территориального место размещения. Проводить любой вид торговых операций можно круглосуточно в режиме реального времени.

Так что тот, кто решил освоить профессию трейдера на бирже Форекс, должен обзавестись для начала лишь ПК с доступом в Интернет-сеть.

Международная валютная биржа Форекс

На первых порах необходимо найти подходящего брокера, или дилинговый центр. Профессиональные качества этого помощника (которого вполне можно считать вашим партнером), оперативность его работы, ответственность будут определять ваш финансовый успех или провал.

Мета Трейдер 5 и Мета Трейдер 4 – наиболее популярные версии бесплатных торговых терминалов.

Как только вы научитесь пользоваться программой - торговой платформой от брокерской компании, вам остается выбрать валютную пару, с которой вы будете вести торговлю

Реальный или демо счет - на чем торговать?

Начинать онлайн-трединг не стоит с открытия реального счета. Это очень опасно. Можно потерять все и сразу. Чтобы оградить вас от финансовых рисков необходимо открыть на Форекс учебный демо счет . Этот симулятор полностью аналогичен реальному счету. Разница лишь в том, что практиковаться вы будете с виртуальными средствами, а не настоящим капиталом.

Всем новичкам в трейдерской деятельности целесообразно не испытывать судьбу, а поучиться распоряжаться собственными деньгами без риска остаться без гроша в кармане, создав демо счет. При этом новичок, использующий демо счет, должен знать, что может заработать настоящие деньги, если будет принимать участие в конкурсах трейдеров.

Можно отлично поупражняться, используя демо счет, в применении так называемых «роботов-экспертов» или «роботов-советников» - автоматических торговых систем. Сегодня пользователям доступен довольно большой выбор подобных программ, как платных, так и бесплатных.

Демо счет – это самый беспроигрышный путь для старта биржевого бизнеса на рынке Форекс. Конечно, только вам решать, создавать его или сразу регистрировать реальный торговый счет и перечислять на него реальные деньги, чтобы начать операционную деятельность.

Однако порекомендовать такой путь можно лишь тому, кто хотя бы на 99 % уверен в своих силах , приобрел немало знаний, обладает многими навыками, уже тщательно разработал торговую стратегию и имеет опыт работы на реальном счете на валютном рынке Forex.

Стратегии форекс

Какую стратегию торговли выбрать?

Во всех сделках на Форекс – будь-то продажа или покупка – в качестве товара выступает национальная валюта.

Главная задача торговца на бирже – купить валюту за минимальную цену и максимально выгодно ее продать. Для этого необходимо продумать стратегии Форекс. Расхождение между стоимостью товара и ценой покупки и есть прибыль трейдера.

Такая торговая комбинация, при которой число купленных контрактов больше количества проданных, именуемая на языке трейдеров «позицией long ». Совершать подобные опции участников биржи заставляет надежда на подорожание валюты в будущем и продажу их с большим доходом.

Не менее прибыльно может обернуться и так называемая «позиция short ». Она предполагает превышение объема продаж товара над объемом покупок. В этом случае приобретение валюты происходит с расчетом на падение ее стоимости. Такая продажа также обеспечивает заработок на разнице цен.

Обе комбинации можно осуществлять на Форекс. Стало быть, основным фактором успеха на этой бирже является верно избранные линии поведения – торговые стратегии Форекс .

Многие успешные трейдеры используя различные сторонние стратегии, создают и развивают свою прибыльную стратегию Форекс в соответствии со своим опытом и полученными знаниями

Многие существующие торговые стратегии Форекс применяются на бирже, в том числе и на валютном рынке Forex.

Самые популярные и лучшие торговые стратегии основаны на:

комбинации индикаторов;
полос Боллинджера;
скользящих средних;
по паттернам и графическим моделям;
уровнях Фибоначчи;
индикаторах Ишимоку;
японских свечей;
торговли в тренде;
торговли во флэте;
краткосрочной торговле («скальпинге»);
фундаментальном анализе (новости, события и т.д.)

Чтобы безошибочно спланировать и создать торговую стратегию Форекс, нужно тщательно изучить тенденции и особенности работы валютного рынка. Для этого, в свою очередь, требуется глубочайший анализ торговой ситуации, практические навыки, которые обкатываются на тренировочных счетах.

Немалую пользу новичку принесет и изучение профессионального опыта бывалых трейдеров. Блестящий расчет и практика – это главные помощники торговца Форекс!

4. Заработав на бирже, приумножьте капитал

Одна из главных ошибок как начинающих, так и опытных трейдеров заключается в том, что заработанные на биржах деньги быстро тратятся. Конечно, это совсем неразумно, поэтому действительно успешные трейдеры обычно пускают заработанный капитал не только назад в оборот, но и на собственный бизнес.

Имея свой бизнес, вы можете не переживать о будущем бирж и показателях фондовых рынках, реальный надежный бизнес станет для вас большим плюсом. Если не знаете куда вкладывать деньги - то советуем вам выбрать рынок недвижимости. Он самый стабильный, надежный и простой для понимания. Посмотрите бесплатный видеокурс от специалиста Антона Мурыгина о заработке на недвижимости с нуля:

Посмотрите мотивирующее видео о том, как можно выгодно вложить капитал в бизнес на недвижимости:

5. Заключение

Напутствие начинающим

Бесстрастная статистика констатирует: 9 из 10 трейдеров-новичков «сливают» депозит и ни с чем уходят с Форекс. Поразительно, на рынке, где уровень прибыли просто зашкаливает, такой процент «проигравших»!

Специалисты пришли к выводу: причина повального неуспеха – в завышенных амбициях современного молодого человека, сочетающихся с крайней инфантильностью. Он находит весьма скучными занятиями корпение над учебниками, разработку уникальной стратегии, овладение основами анализа рынка, открытие тренировочного демо-счета, ведение дневника торговли, составление прогнозов, расчет рисков торговли (насколько опасно торговать с той или иной стратегией и т.д.).

Другое дело – поверив в свою удачу, вести торги на авось, так сказать, играючи. Такой легковесный подход, когда в биржевую пучину бросаются очертя голову – без всякой подготовки, без приличного стартового капитала, не умея держать себя в руках, – приводит к быстрому и неутешительному финалу.

Поэтому, вместо напутствия, мы закончим статью полезными советами начинающим.

Совет № 1. Сперва тренируйся – потом играй

Совет № 2. Хочешь достойной прибыли – накопи достойный капитал

Совет № 3. Научись властвовать собой

Совет № 4. Прими вероятность потерь как неизбежность

Совет № 5. Остерегайся жадности и спешки.

Пусть эти советы станут вашей путеводной звездой и оберегом. Пусть приведут они вас не только к реальной торговле, но и к реальному успеху в торговле на валютной бирже.

Инструкция

Выберите брокера и заключите с ним договор. Это связано с тем, что физическое лицо напрямую не может посылать заявки на биржу. Для этого есть специальные организации, брокеры, которые предоставляют им возможность брать участие на биржевых торгах. Он предоставляет вам торговый терминал, программу для работы на бирже, ведет его бухгалтерию, снимает налог на прибыль. Вы за это брокеру комиссию, небольшую долю с оборота.

Определите размер комиссии, которую следует ему платить. Кроме нее возможны и другие отчисления, все зависит от стоимости услуг брокера. Так как берется с вашего оборота, то ее размер будет влиять на цену сделки. Меньшая комиссия дает возможность играть короткие сделки, предоставляя тем самым больше возможностей для увеличения прибыли.

Выберите биржевой терминал. Это важный момент при начале торгов на бирже. Они имеются разных типов и отличаются надежностью соединения и набором предоставляемых сервисов. Но все они дают возможность текущие цены на акции, нарисовать графики котировок, объявить заявку на или продажу. Вначале вам предложат демонстрационный доступ к терминалу, что даст вам возможность визуально определить возможности программы. Связь с брокером ведется посредством интернета, посещать офис нет необходимости.

Установите терминал на свой компьютер. После этого возникнет два вопроса – в какое время , а когда продавать акции. Есть несколько стратегий, одна из них играть только на повышение. В этом есть как плюсы, так и минусы. К положительной стороне данной стратегии относится то, что вы всегда знаете дальнейший ваш ход, к минусам – невозможность гибко входить в процесс торгов. Но для начинающего это предпочтительная тактика. При торговле следует учитывать то, что цену никто наверняка не знает, если конечно, вы не министр финансов. Поэтому следует исходить из текущей ситуации, желательно не вести торговлю против рынка, т.е. если бумаги падают, не стоит их «подбирать», пока они не опустятся до «дна».

Следите за убытками. Так как вы только начинаете биржевую торговлю, то это особенно важно, вам еще пока будет трудно психологически осознать потери. Покупая акции, вы ждете прибылей, а если тренд развернулся не в вашу сторону, можете упорно не закрывать убыточную позицию, тем самым тупо наблюдать за возрастающими убытками, которые уничтожают ваш счет. Для того, чтобы избежать подобного сценария, следует заранее продумать уровень цены, на которой позицию нужно закрыть, в случае когда цена против вас. Воспользуйтесь stop-loss (ограничение убытков) в терминале. Позиция в этом случае закроется автоматически при достижении ценой уровня, установленного в заявке. Убытки следует обрезать безжалостно.

Торговля на бирже человеку, никогда с ней не сталкивавшемуся, кажется чем-то сложным и непонятным. Как новичку начать торговать на бирже и тем более как на ней зарабатывать? Давайте разберемся с азами торговли на бирже.

Существует 3 вида бирж: товарно-сырьевые, валютные и фондовые. В этой статье мы рассмотрим только фондовую биржу. На фондовых биржах торгуются облигации, опционы, фьючерсы, векселя, облигации и акции. Из всего списка ценных бумаг нас будут интересовать только акции. Торговля акциями на фондовой бирже – это самый простой и доступный для начинающего инвестора способ начать торговать на бирже.

Участники биржевых торгов делятся на 2 типа: на трейдеров и инвесторов.

Трейдеры – это активные игроки на бирже. Они следят за новостями и могут закрывать и открывать позиции по акциям по нескольку раз за день. Использование для торговли заемных средств – не редкость для трейдеров.
Инвесторы предпочитают вкладываться в акции на длительный срок (от нескольких месяцев до нескольких лет). Именно с этого стоит начать новичку на бирже. Если для трейдера – торговля на бирже это полноценная работа, то для частного инвестора – это возможность испытать свои силы и интуицию. Именно действия начинающего частного инвестора мы и будем рассматривать в разрезе торговли на бирже.

Непосредственно покупкой и продажей акций биржевой инвестор не занимается. За него это делает профессиональный участник рынка – брокер. Инвестор лишь дает поручения брокеру совершить то или иное действие на бирже. То есть брокер – это человек, который работает в инвестиционной или брокерской компании, чья специализация состоит в посреднических услугах при торговле на бирже. В счет оплаты своего посредничества брокерские компании взимают с трейдеров и инвесторов некоторые комиссии и платежи, о которых речь пойдет несколько ниже.

Общий список действий при торговле на бирже выглядит следующим образом:

Инвестор заключает договор с брокерской компанией и переводит деньги со своего банковского счета на специальный брокерский счет, который ему предоставляет брокерская компания и с которого и будет осуществляться торговля.
Если клиент хочет купить акции, то он дает соответствующее поручение брокеру. В момент исполнения брокером поручения по покупке акций с брокерского счета инвестора списываются средства для этой покупки, а также комиссии и платежи.
Если клиент хочет продать акции, то он также дает соответствующее поручение брокеру. В момент исполнения брокером поручения по продаже акций на брокерский счет инвестора поступают средства от этой продажи за вычетом комиссий и платежей.
Инвестор может переводить свои средства как с брокерского счета на банковский счет, так и наоборот.

Мы видим, что в этой схеме денежного обращения участвуют банковский и брокерский счет. Брокерский счет открывает для вас брокерская компания. За перевод денег с банковского счета на брокерский счет и обратно, как правило, взимается комиссия. Но ее можно избежать. Крупные брокерские компании, как правило, имеют дочерние банки. Открыв расчетный счет в таком банке вы сможете избежать комиссий при переводе между брокерским и банковским счетом.

Непосредственная покупка/продажа акций

Мы выяснили, что инвестор непосредственно торговлей на бирже не занимается, а дает поручения брокеру. Каким же образом инвестор может давать поручения брокеру?

Существует 3 способа сделать это:

Поручения через торговый терминал;
Поручения через веб-интерфейс;
Голосовое поручение.

Торговый терминал – это специальная программа, которая устанавливается на компьютер и с помощью которой можно следить за котировками, проводить технический анализ и давать поручения. Для начинающего инвестора торговые терминалы сложны из-за обилия информации и перегруженности интерфейса.

За доступ к торговому терминалу с брокерского счета будет взиматься ежемесячная комиссия. Для торговли, как и в следующем случае, необходим постоянный доступ к компьютеру и интернету.

Поручения через веб-интерфейс

В целом торговля через веб-интерфейс похожа на торговлю через биржевой терминал, однако не требует установки никаких программ, гораздо проще и удобнее на начальных стадиях.

В этом случае поручения брокеру даются по телефону в обычном разговоре. У крупных брокерских и инвестиционных компаний, как правило, для этих целей существуют бесплатные номера телефонов с префиксом 8-800.

Доступ к брокеру регламентирован. Нельзя просто позвонить по телефону и сказать «Покупай Газпром». Для того чтобы вашими акциями и деньгами не мог распоряжаться кто попало, брокер должен вас идентифицировать. При заключении договора на брокерское обслуживание клиент получает список паролей, из которого брокер и будет случайным образом выбирать голосовой пароль для вашей аутентификации как клиента. Вам нужно будет представиться, назвать номер брокерского договора и произнести голосовой пароль, который попросит назвать вас брокер. После прохождения этой процедуры нужно будет сообщить брокеру характер сделки (покупка или продажа), название эмитента (с какими именно акциями это нужно совершить) и количество акций. Чтобы исключить ошибки, брокер повторяет всю эту информацию и после вашего подтверждения выполняет поручение. Для исключения спорных ситуаций разговоры с брокерами записываются. Плата за торговлю «с голоса» не берется.

Типы сделок на фондовом рынке

Торговля акциями бывает на длинной и на короткой позиции.

Длинная позиция (Long) открывается в расчете на то, что купленные акции будут расти. Инвесторов, которые торгуют на растущем рынке, называют «быками».
Короткая позиция (Short) открывается в расчете на падение акций. Акции берутся у брокера в долг, продаются по высокой цене, а после снижения их стоимости они покупаются по низкой цене и возвращаются брокеру. Инвесторов, которые торгуют на падающем рынке, называют «медведями».

Длинная позиция открывается покупкой, а закрывается продажей акций. Короткая позиция наоборот открывается продажей акций, взятых у брокера в долг, а закрывается покупкой.

Продажа и покупка акций по текущей рыночной цене называется рыночной заявкой . Но на бирже существуют и другие, гораздо более хитрые типы заявок:

Лимитированная заявка означает, что инвестор дает поручение брокеру купить акции по установленной инвестором цене ниже текущей или продать акции по установленной инвестором цене выше текущей. То есть если инвестора не устраивает текущая цена покупки/продажи акций, то он устанавливает ту цену, по которой он готов купить или продать акции. При этом поручение будет выполнено только тогда, когда установленная цена будет акциями достигнута. Лимитированные заявки на Московской бирже можно подавать как в течение основных торгов, так и во время «пре-маркета» за 15 минут до их начала.
«Стоп»-заявка призвана страховать инвесторов и спекулянтов от больших потерь. К примеру, если вы купили акции в надежде на их рост, а они идут в минус, «стоп»-заявка позволит при небольшом минусе избавиться от этих акций автоматически.
«Стоп»-лимитированная заявка сочетает в себе лимитированную и «стоп»-заявку. То есть указывается и цена выше текущей для покупки акций и ниже текущей для их продажи при открытой «длинной» позиции. Для «короткой», соответственно, все наоборот.

Срок жизни заявок на бирже – один торговый день. Если в течение дня заявка не была исполнена, то на следующий день она не переносится. Также заявку можно отозвать, если она еще не была исполнена брокером.

Время и валюта торгов

На Московской бирже торговля акциями начинается в 10:00 и заканчивается в 18:40. Это так называемый режим основных торгов. Также существуют предторговый (с 9:45 до 10:00) и послеторговый (с 18:40 до 18:50) периоды, во время которых можно отправлять на биржу лимитированные заявки. В выходные и праздничные дни торги не ведутся. Валюта торгов – российский рубль.

Как и где следить за курсом акций?

Очевидно, что для того чтобы понимать, какие действия по покупке и продаже акций необходимо совершать, нужно знать их текущую цену. Российские акции торгуются на Московской бирже и там же представлены их котировки. Однако изменение цен там отображается с задержкой в 15 минут. Для долгосрочных инвесторов это вполне приемлемая задержка, а вот для спекулянтов или трейдеров, которые совершают по несколько операций покупки/продажи в день, такая задержка критична. В таких случаях покупается специальный доступ на биржу через торговый терминал.

Обязательные комиссии и платежи

Мало кто в нашем мире работает бесплатно, не исключение и брокерские компании.

За выполнение поручений инвестора брокеры берут комиссию. Как правило, это процент от оборота, то есть суммы покупки или продажи акций. К примеру, в компаниях БКС и «Финам» на начальных тарифах комиссия составляет 0,0354% от оборота. Понятно, что чем больше оборот, тем меньше процент комиссии.
Кроме того, как упоминалось выше, за доступ к онлайн котировкам через торговые терминалы нужно будет оплатить доступ к Московской бирже.
За обслуживание счета-депо (счета, на котором хранятся записи о ваших акциях) также может взиматься комиссия.
В зависимости от банка может взиматься комиссия за пополнение или вывод средств с брокерского счета.

Где хранятся акции?

Обычно в наше время физически акции не печатаются и нигде не хранятся. Брокерская компания имеет свой центр учета ценных бумаг, так называемый депозитарий. При заключении договора на обслуживание с брокерской компанией, клиент получает свой депозитарий в этой брокерской компании (счет-депо). На этом счете-депо и хранятся все записи о наличии и движении ваших акций. Также эти записи дублируются у эмитента (компании, акции которой вы купили).

Дивиденды

Если вы счастливый обладатель , то дивиденды вам будут выплачиваться на брокерский счет. Рассчитываются они из суммы на одну акцию. Для того чтобы их получать достаточно находиться в реестре акционеров на момент его закрытия.

Налоги

Ставка налога на доход от продажи акций в России составляет 13%. При этом сумма налога рассчитывается от налоговой базы. Налоговой базой в данном случае будет являться сумма доходов, полученная от продажи акций и расходов, которые были произведены на их покупку, хранение и прочие комиссии. То есть налог нужно платить только с чистой прибыли, полученной от продажи акций. Если прибыли не было, налог не платится.
Ставка налога на доход от дивидендов – 9%. В этом случае облагается сумма полученных дивидендов.

Ваша брокерская компания будет являться вашим налоговым агентом, поэтому вам никаких деклараций подавать не нужно. Все полагающиеся по закону налоги c ваши доходов, если таковые были, должна будет заплатить ваша брокерская компания.

Вывод средств

Напрямую вывести средства со своего брокерского счета нельзя. Для того чтобы получить деньги на руки нужно сначала перевести деньги с брокерского счета на банковский, а затем уже забрать их в кассе.

Выбор брокерской компании

На что нужно обращать внимание при выборе брокерской компании?

Опыт работы. Чем дольше компания работает на рынке – тем лучше;
Наличие своего банка;
Присутствие в вашем регионе;
Тарифы на обслуживание;
Рейтинг надежности;
Отзывы.

Наиболее известными брокерскими компаниями России на данный момент являются:

«Открытие»
«Финам»
«БКС»
«АТОН»
«КИТ-Финанс»
«Сбербанк КИБ»
«ВТБ 24 online broker»
«Уралсиб»

Многие из них торгуют акциям не только на московской, но и на лондонской и нью-йоркской фондовых биржах.

Стоит лишь инвестору или начинающему трейдеру задуматься над тем, что делать со своими сбережениями, как перед ним неизбежно встает вопрос: «С чего же начать?»

В самом деле, не класть же деньги под смехотворные проценты в банк. Проценты эти потом к тому же еще и не получишь. Если учесть также и вполне реальную перспективу потерять в том же самом банке вообще всю сумму, то выгода от подобного распоряжения деньгами становится вполне очевидной. Примерно такие мысли мучили автора, когда он задумался о незавидной судьбе инвесторов, доверяющих деньги всяким мошенникам. Наверное, это и послужило толчком к тому, чтобы пойти по тернистому пути биржевого игрока. Естественно, прежде всего, автор столкнулся с тем же самым вопросом — «С чего начать?» .

Торговля на бирже для начинающих

Простота вопроса умиляла, но легче от этого не становилось. Не стоит здесь воспроизводить весь тот путь, который пришлось пройти автору, прежде чем он понял, что нужно делать, когда возникает намерение торговать на биржевых рынках.
Имея за плечами немало ошибок, совершенных исключительно из-за отсутствия опыта и знаний, он решил изложить здесь свои основные соображения о том, с чего же, собственно говоря, следует начинать. Итак, первый вопрос, который следует решить, выглядит достаточно просто.

1 Он звучит примерно так: «На каких рынках я буду торговать?»
Но этот вопрос кажется простым лишь на первый взгляд. На самом деле, он таит в себе опасность, поскольку, не уделив ему должного внимания, можно вполне реально оказаться в тупике. Все дело в том, что у всякого рынка свои особенности. Они при этом неизбежно порождают определенные «плюсы» и «минусы», которые в свою очередь для каждого конкретного человека имеют вес больший или меньший — в зависимости от его личных предпочтений.
Чтобы легче было разобраться с этим вопросом, попытаемся рассмотреть по порядку все его составляющие. Это позволит привести мысли в систему. Прежде всего, следует выяснить географическое положение торговли. Иными словами, на каком рынке по территориальному признаку скорее всего будут вестись торговые операции? Для российских инвесторов и трейдеров таких пункта в основном три: Россия, Европа, США.
Некоторые, правда, могут обратиться и к иным рынкам — Австралии, Индии, Азии в целом и т.д. — но все же это скорее экзотика. В каждом случае процедура почти одинакова: надо выбрать брокерскую фирму, открыть счет, ну а затем можно торговать, не забыв, конечно, своевременно перевести деньги. Но делать это стоит отнюдь не в первую очередь, а как минимум лишь после того, как вы прочтете эту статью.
Вторая проблема связана с первой и может потребовать еще раз обдумать уже принятое ранее решение. Проблема состоит в том, чтобы выяснить, чем торговать. Этот вопрос не праздный. Информационное агентство Bloomberg в начале 2000 года сообщило о том, что оно транслирует рыночные данные приблизительно о 2,5 млн. финансовых продуктов. Чтобы просмотреть все эти данные, истратив на каждый продукт лишь по одной секунде, потребуется ровно месяц беспрерывной работы. Вряд ли кто-то захочет испытать такое удовольствие на себе.

Реально для решения этой проблемы обращаются к так называемой «сегментации рынка». Говоря простыми словами, каждый тип финансовых инструментов относится к определенному сегменту. Есть рынок собственности (equity). Здесь наиболее активным является рынок корпоративных акций (stock). Также существуют рынок бондов (облигаций), который обычно подразделяют на рынок корпоративных облигаций и государственных долговых бумаг.
Также наиболее известным считается рынок товарных фьючерсов (commodity), где совершаются операции по фьючерсам не только на товары, но и на валюту и индексы. И, наконец, следует назвать рынок наличных валютно-обменных операций — рынок Forex. Есть и другие, более мелкие, но в данном случае это не столь важно.

Как во всем этом разобраться и чему отдать предпочтение? Обычно это личное дело каждого, поэтому советовать тут крайне трудно. Как правило, инвесторы и трейдеры, беспокоящиеся о своих капиталах, отдают предпочтение рынку акций и фьючерсов. Некоторых тянет к торговле валютой. Здесь нужно обратить внимание на одно обстоятельство: выбранный сегмент рынка очень тесно связан с тем, какую территорию вы предпочли для торговли.
Если вы собрались торговать фьючерсами, то в России вам вряд ли будет где развернуться, если только вы не собираетесь специализироваться на одном-двух финансовых инструментах. Наиболее развитым рынком фьючерсов сейчас по праву является Америка, где можно найти даже торговые контракты на температуру. То же самое можно сказать и о рынке акций.

После того как вы хотя бы предварительно решили, чем торговать, следует призадуматься над тем, каким образом получать данные с рынка и сколько это будет стоить. Вопрос немаловажный, и его ни в коем случае не стоит сбрасывать со счетов, так как он запросто может сказаться и на принятом ранее решении. Чтобы стало понятно, о чем идет речь, представьте себе такую картину.
Вы вознамерились торговать на европейском рынке акций. Сколько вы сумеете найти информационных источников? А сколько вам удастся найти программ, которые могут быть рассмотрены как альтернативные варианты? Во всяком случае, усилий будет потрачено много. В то же самое время об американском рынке информации более чем достаточно — от нее даже нелегко скрыться!

Соответственно, наиболее насыщенным является предложение программных продуктов, обеспечивающих проведение анализа именно американского рынка по всему спектру финансовых инструментов. То же можно сказать и о поставщиках данных. Это важный момент, поскольку от него зависит выбор приемлемой величины неминуемых издержек. Кроме того, рядовые инвесторы и трейдеры, для подключения к потоку данных, сейчас используют, как правило, Интернет. Как показывает практика, легче получить данные из Америки, нежели из соседней Германии.

Теперь пора задуматься над тем, зачем, собственно говоря, все это делается. Вопрос с явной «подковыркой». Девяносто пять процентов трейдеров, а, быть может, и более, отвечают на него примерно так: «Чтобы делать деньги». К сожалению, это ответ неверный. Если начинать c таких рассуждений, то лучше, действительно, отнести деньги в банк, пусть даже и с сомнительными перспективами получить их обратно. Ведь денежные потери становятся в этом случае почти неизбежными. Верные ответы могут звучать примерно так: «чтобы успешно вкладывать деньги», «чтобы улучшить управление собственными средствами», «чтобы в обмен на некоторый риск получать дополнительные доходы» и т.д. Разница в ответах вам, очевидно, представляется совсем незначительной. На самом деле она огромна. Чтобы это понять, следует обратиться к решению такой проблемы, как анализ рынка.

Таким образом, на следующем этапе вам необходимо понять принципы проведения анализа рынка. В настоящее время на этот счет существует множество теорий и самых разнообразных мнений. Одним из наиболее распространенных способов является технический анализ. Что это такое? Этот подход основывается на предположении о том, что использование различных индикаторов, а также исследование конфигураций ценовых баров помогут в прогнозировании ситуации на рынке в будущем. Сторонники фундаментального анализа называют это заблуждением и придерживаются мнения, что, исследуя экономическую среду, можно добиться более весомых результатов.

На практике и те и другие оказываются идеалистами, потому что ни один из подходов не гарантирует полного успеха и не способен уберечь от серьезных ошибок. Единственный путь — это соединение обоих подходов посредством собственного здравого смысла. При изучении того, каким образом проводить исследования рынка, предваряющие принципиальные для трейдера решения, следует обратиться к изданиям, которые посвящены именно этой теме — техническому и фундаментальному анализу. Теперь читатель может ознакомиться и с таким чрезвычайно полезным журналом, как «Технический анализ: Акции & Фьючерсы».

По мере изучения основ анализа, как правило, происходит переосмысление рынка. Это приводит к потребности пересмотреть свое представление о тех средствах, которые используются при анализе. Глубже проникнув в специфику анализа рынка, может статься, Вы поймете, что нуждаетесь в совершенно ином программном продукте, обеспечивающем проведение анализа. Даже если такого ощущения не возникает, на этом этапе все же рекомендуется поразмыслить над вопросом: «Как проводить анализ рынка?» Иными словами, на каком пакете технического анализа следует остановить свой выбор?

На этом этапе следует хотя бы предварительно определиться, торговые операции какого типа вы намерены проводить. Это крайне важный вопрос, так как основных альтернативы четыре: дэйтрейдинг (торговля большим количеством бумаг с фиксацией малых величин курсовых изменений в пределах 1/8 или около того), интрадей-внутридневная торговля (предполагает открытие и закрытие торговых позиций в границах торгового дня), краткосрочная торговля (Short-Term, — обычно понимается как торговля, протяженностью в несколько дней), и, наконец, Долгосрочная торговля (Long-Term, — к такой обычно относят торговлю, которая длится от 30-40 дней). Как вы понимаете, в зависимости от предпочитаемых вами инвестиционных горизонтов находится и выбор вышеупомянутых типов торговли.

И только теперь приходится решать вопрос: «Через какого брокера торговать?» Понятно, что выбор брокера и предлагаемых им условий зависит от типа торгового поведения. Если вы намереваетесь торговать внутри дня, то следует обратиться к фирме, обеспечивающей прямой доступ в «торговое пространство». Краткосрочная торговля не столь требовательна, здесь вполне можно ограничиться обычным он-лайн брокером. При долгосрочной торговле зачастую довольно и телефона. Конечно, все это не нужно воспринимать как догму, но принять за основу все же следует. Комиссионные; качество программного продукта, обеспечивающего ввод ордеров в систему (если это делается не через Web-браузер); надежность соединения с сервером брокера; быстрота и качество выполнения вводимых ордеров — все это те совсем немаловажные мелочи, которые следует тщательно взвесить, прежде чем отдать предпочтение той или иной фирме. И здесь не помешает выяснить, через какую клиринговую компанию работает заинтересовавшая вас брокерская фирма, как осуществляется маршрутизация клиентских ордеров, каковы отзывы об этой фирме. В ресурсах сайта NASDAQ представлены координаты, по которым можно узнать, например, встречались ли негативные моменты в истории той или иной фирмы. И сделать это настоятельно рекомендуется! Иногда важно и то, насколько широк круг финансовых инструментов, которыми можно торговать. Это особенно актуально для рынка товарных фьючерсов.

Нужно только напомнить: индустрия предоставления услуг на рынке как акций, так и фьючерсов в США и в ряде развитых стран мира, работает настолько устойчиво и столь жестко контролируется, что многим брокерским фирмам просто не придет в голову оформлять два экземпляра договора. Кому-то это кажется обманом, но, как однажды популярно высказался один инвестиционный менеджер, «украсть здесь много труднее, нежели в банке». Именно поэтому договор на брокерское обслуживание — это договор публичной оферты, имеющий вид одностороннего соглашения. Это похоже на сделку, которую вы совершаете, покупая журнал: отдав деньги, вы практически согласились на условия противоположной стороны. В случае с брокером согласие выражается наличием вашей подписи. Так что если у Вас есть желание иметь контракт у себя в ящике стола, то не забудьте сделать копию, прежде чем отправлять экземпляр в брокерскую фирму. Если же дело касается американской или британской компании, это тем более необходимо.

Когда выбор сделан, уже не остается ничего иного, как броситься в биржевую пучину. Правда, наиболее дотошные и осторожные инвесторы не станут торопиться, а поработают над составлением правил менеджмента портфелем. Во всяком случае «фундаменталисты» (те, кто придерживаются фундаментального анализа) посвящают этому немало времени. Ярые сторонники технического анализа занимаются конструированием и тестированием торговых систем. На противоположных позициях стоят те, кто преклоняется перед наукой управления капиталом (money management). Они склонны рассматривать все через призму вероятностных процессов и статистических рядов, либо оперировать математическими формулами, позволяющими вычислять все необходимые параметры по риску и доходности. Как бы там ни было, в реальности ни один из типов подхода к торговле не может гарантировать успех на все 100 процентов. Рынок просто не терпит определенности — любую определенность он немедленно отторгает. Понять это поможет вам зрелище корриды. Как поведет себя на арене бык, перед самым носом которого машут красной тряпкой?

Никогда не стоит забывать о том, что все в этом мире меняется. То, что вам еще вчера казалось заслуживающим уважения, назавтра может уже всерьез не восприниматься. Тогда Вы обязательно пересмотрите свои взгляды на рынок, возможно, даже смените ритм торговли. Вот почему инвесторы и трейдеры постоянно «кочуют» от одного брокера к другому. Именно по этой причине к ответу на вопрос о том, через кого торговать, не стоит относится как к незыблемой и неизменной истине в последней инстанции. Помните: все в мире меняется, и рынок — тоже! Поэтому мы обязаны изменяться вместе с ним, если хотим успешно торговать!

Технологии